初めての証券口座開設をするとき、どの証券会社を選べばいいか迷う人は多いだろう。特に株式取引初心者の場合、手数料だけを見て証券会社を決めてしまいがちだが、実は他の要素も考慮して、より自分にあった証券口座を開く必要があるのだ。

今回は数あるネット証券の中でも、特に株初心者に適していると思われるネット証券をランキング形式で紹介していこう。

(写真=PIXTA)

株初心者におすすめのネット証券ランキング表

証券会社 総合評価 手数料 キャンペーン おすすめポイント
10万円 50万円 100万円
SBI証券
1位

無料
※1
最大20万円以上
キャッシュバック!
手数料、IPO、外国株
全てトップクラス
楽天証券
2位

無料
※2

943円
※2
200万ポイント
山分け中!
楽天ならではの
ポイント制度が充実
松井証券
3位

無料

1100円
現金1,000円
プレゼント!
手厚いサポートで
初心者でも安心
マネックス証券
4位

110円

495円

1100円
最大1万円以上
プレゼント!
米国株取扱数No.1
IPOの実績も◎
ライブスター証券
5位

96円

265円

479円
開設から2ヶ月間
手数料無料!
高額取引の手数料でも
手数料上限880円
LINE証券
6位

176円
※3

484円
※3

869円
※3
最高3株分の
代金プレゼント!
LINEアプリから
株の売買ができる
  1. ※2020年10月現在
  2. ※1. アクティブプランの場合
  3. ※2. いちにち定額コースの場合
  4. ※3. 買付は無料、売却のみ手数料がかかる。

証券会社 総合評価 手数料 キャンペーン おすすめポイント
10
万円
50
万円
100
万円
SBI証券
1位

無料
※1
最大20万円以上キャッシュバック! 手数料、IPO、外国株 全てトップクラス
楽天証券
2位

無料
※2

943円
※2
200万ポイント山分け中! 楽天ならではのポイント制度が充実
松井証券
3位

無料

1100円
現金1,000円プレゼント! 手厚いサポートで初心者でも安心
マネックス証券
4位

110円

495円

1100円
最大1万円以上プレゼント! 米国株取扱数No.1、IPOの実績も◎
ライブスター証券
5位

96円

265円

479円
開設から2ヶ月間手数料無料! 高額取引の手数料が格安!
LINE証券
6位

176円
※3

484円
※3

869円
※3
最高3株分の代金プレゼント! LINEアプリから株の売買ができる
  1. ※2020年10月現在
  2. ※1. アクティブプランの場合
  3. ※2. いちにち定額コースの場合
  4. ※3. 買付は無料、売却のみ手数料がかかる。

株初心者が押さえておくべきポイント

まず株初心者が重視すべき基準について考えた上で、それぞれのネット証券会社の特徴と、どういった点が使いやすいのかについて見てみよう。

  • 手数料の安さ
  • 投資情報や投資についての学習環境
  • 電話質問などのサポート

株初心者はチャートの読み方や操作に慣れていないことが多いと思われる。そのため、上記の3点に注目してネット証券会社を選んでいくのがおすすめだ。

株について何から知識をつけていけばいいか分からず、証券口座開設にまだ不安を持っている方はこちらの【株初心者が知らないと損する「株式投資の基本」と「利益の出し方」】を読んでみるといいだろう。株式投資の初心者が利益を出すために、最初に押さえておきたいポイントについて解説している。

なお、株初心者の方が不安に思うこととして「口座開設・維持費用」もあげられるが、これからご紹介するネット証券会社は口座開設費や維持費は無料である。安心して口座開設できるのではないだろうか。

ネット証券は総合証券会社より手数料安くおすすめ

証券会社名 取引額
〜10万円
取引額
〜30万円
取引額
〜50万円
取引額
〜100万円
総合証券 野村證券(※1) 152円 330円 524円 1,048円
SMBC日興証券(※2) 0.8855%(最低1,925円)
ネット証券 SBI証券(※3) 0円 0円 0円 0円
松井証券 0円 0円 0円 1,100円
  1. ※2020年10月4日時点
  2. ※1. オンライン取引の場合
  3. ※2. 総合コースのオンライン取引の場合
  4. ※3. アクティブプランの場合


総合証券は顧客一人ひとりに窓口担当者が個別で担当するので、商品選びの相談や提案を受けられるが、店舗の運営費用や人件費など、さまざまなコストが発生する。よって、おのずと投資の手数料が高くなっている。

ネット証券はインターネット上で取引を完結できるため、総合証券のように店舗を設ける必要がない。したがって、手数料を大幅に下げることが可能になるので、株初心者でも証券取引の手数料を気にすることがなく取引を始めることができるだろう。特にSBI証券のアクティブプランでは、1日の取引額が100万円までであれば手数料が無料だ。コストを抑えて投資を始めたい方にはおすすめの証券会社といえるだろう。

株初心者におすすめのネット証券ランキング各会社の特徴比較

1位:SBI証券

ネット証券最多の500万を超える口座数が安心感をもたらしてくれる(2020年3月末)。また日本最大級の顧客満足度調査(JSCI)の証券部門で2015年度1位に輝き、昨年に続き今年の「2020年 オリコン顧客満足度ランキング ネット証券」部門でも総合1位に輝いた。
SBI証券は情報量の多さに加え、少額資金で株取引が行えるミニ株など取扱商品も豊富にラインナップ。気になる分野が多岐にわたる場合にも対応してくれるのが初心者におすすめのポイントだ。

専門のアナリストが分かりやすく株式の動向を分析してくれたり、ネットを介して質の高いセミナーがいつでも視聴できる点から、初心者向けのサービスを展開している姿勢も見て取れる。

加えて、SBI証券が誇る株式取引ツールがHYPER SBIだ。最短1クリックで発注が可能な上、マーケット情報やニュースなどの豊富な情報を提供し、投資のチャンスを逃さないよう作られている。

HYPER SBIの利用料は月額500円(税込550円)だが、「先物・オプション取引口座」もしくは「信用取引口座」を開設する等の条件を満たすと無料で使用できる。

SBI証券では現在、口座開設と条件達成で最大21万500円をキャッシュバックするキャンペーンを9月28日まで開催している。

>>SBI証券の詳細情報・口コミや評判はこちら

◇手数料がトップクラスの安さ。IPO、外国株式が豊富。顧客満足度の高さが魅力。

2位:松井証券

松井証券の最大のメリットは、1日の約定金額が合計50万円以下であれば売買手数料が無料になる点だ。少額取引が多い株初心者の場合、手数料なしで多くの利益を得られる可能性があり、おすすめだ。

さらに、株式で得た利益に税金がかからないNISA口座での取引手数料も無料で、投資を新しく始めたい初心者にとってハードルが低い証券会社と言えるだろう。

大正7年創業で100年以上の歴史と実績を持ち、2016年度JCSI(日本版顧客満足度指数)調査で、証券業種の第1位を獲得している。株主優待名人の桐谷さんが利用している証券会社としても有名だ。
シンプルな手数料体系に加え、フリーコールでのお客様サポート・無料の情報提供ツールの充実により、初心者はもとより多くの投資家からの評判が高いおすすめのネット証券会社だ。

松井証券では、新規口座開設をした方全員にAmazonギフト券などに交換できる「松井証券ポイント」を200ポイントプレゼントするキャンペーンを12月29日まで開催している。

◇株主優待名人の桐谷さんが開設。約定代金50万円以下・NISAの場合、取引手数料が無料

3位:楽天証券

楽天証券の一番の特徴と言えば、東証1部上場企業の7割以上が導入するデータベースサービス「日経テレコン21」を無料で見ることができる点だろう。

取引ツール「マーケットスピード」で、楽天版にカスタマイズされた日経テレコン(楽天版)を利用できる。また、価格をワンクリックするだけで注文できる「エクスプレス注文」やドラッグ&ドロップで注文ができる「武蔵」などといった機能もあり、激しく変動する相場でもタイミングを逃さず株の売買が可能だ。

このツールは楽天証券に証券口座を保有し、一定の条件を満たすことで無料で利用できるもので、ネットでより多くの情報を得たい株式取引初心者にとってはうれしいサービスではないだろうか。

>>楽天証券の詳細情報・口コミや評判はこちら

また、手数料無料(ノーロード)の投資信託の本数も豊富にあることから、株初心者でもコストを気にせず取引できるおすすめのネット証券と言えよう。

さらに、投資信託の引き落とし方法に楽天カードクレジットカード決済を選択すれば、楽天スーパーポイントが100円につき1ポイント貯めることもできる。

楽天証券では現在、新規証券口座開設と条件達成で最大101,600円相当の楽天スーパーポイントと現金1,500円をプレゼントするキャンペーンを開催している。

◇マーケットスピードの利用で日経テレコン(楽天証券版)利用可能

4位:マネックス証券

海外株、特に米国株に興味がある投資家を満足させてくれる充実の銘柄数。そのほか「ワン株(ミニ株)」で少額資金でもネットで株取引を行えるマネックス証券は、多彩なリクエストに応える姿勢から株初心者にとっても利用のしやすいおすすめのネット証券とも言える。

加えて、米国株の専用のトレーディングツールとして「トレードステーション」と「トレードステーション米国株 スマートフォン」を提供している。

アメリカのトレーダーにとって必須アイテムの「J.P.モルガン」のレポートも無料で閲覧できるので、特に海外株を始めたい株初心者の強い味方になってくれるだろう。

マネックス証券では、新規証券口座開設等で最大10,600円相当のアマゾンギフト券をプレゼントするキャンペーンを10月31日まで開催している。

◇ワン株(ミニ株)が充実!米国株に強い

5位:ライブスター証券

ライブスター証券の魅力は業界最安水準の手数料の安さである。現物取引における、1注文毎の約定代金に応じた手数料は、主要なネット証券の中でDMM.com証券とともに最も安い金額となっている。さらに信用取引では2019年12月から取引手数料が無料だ。

株取引初心者が最初にネット証券の口座を開設して投資に慣れるにはおすすめの証券会社と言えるだろう。

またオンライントレードツール「livestar」が使いやすいことも特徴だ。ダウンロード版、Web版、に加えてiPhone版、アンドロイド版のスマートフォン用アプリなど、自身の環境に適したツールが用意されている。チャート発注や株価の分析、信用取引に便利なランキングなどの各機能が備わっており無料で利用できる。

ライブスター証券では、新規口座開設で取引手数料が無料(0円)になるキャンペーンを2020年9月30日まで開催している。このキャンペーンでは新規口座開設後の2カ月間は現物取引手数料、信用取引手数料、先物取引手数料、オプション取引手数料が無料となる。

◇最安水準の手数料、信用取引の手数料は無料、手数料のキャンペーンが魅力

6位:GMOクリック証券

GMOクリック証券における最大の魅力は、手数料が最安値の水準であること。証券口座のシステム管理を外部に委託せず、GMOインターネットのグループ内で開発、保守を行っているためコストの削減につながっている。リスクがつきものの株取引初心者でも、手数料が下げることが可能に。

国内株式を選ぶ際には「かんたん銘柄診断」によって、自身の投資スタイルや資金に適した銘柄を選択してくれるのも心強い。

また国内株式やFXだけでなく、先物・オプション取引や外為オプション、CFDなどさまざまな金融商品を取り扱っていることも特徴だ。CFDや外為オプションでは仮想マネーで仮取引を行えるため、投資初心者でも簡単に疑似体験できる。

さらに24時間のサポート体制も大きなメリットである。証券口座の開設から取引ツールのインストールまでメールや電話で対応可能だ。

証券口座開設時やツール利用時、簡単に操作できる点も人気で、特に若い投資家や仕事で忙しいビジネスマンから高い支持を受けている。

GMOクリック証券は新規口座開設と条件達成で最大30,000円キャッシュバックするキャンペーンを実施している。

◇業界最安水準の手数料が売り

7位:DMM.com証券

DMM.com証券の強みはなんと言っても手数料の安さ。ライブスター証券と並びネット証券で最安値となっている。
約定金額が5万円以下の場合、50円(税抜)から取引が可能となっており、株式の売買初心者におすすめできるネット証券だ。

さらにDMM.com証券では2019年12月から米国株の取引手数料が無料になった。国内の証券会社で米国株の取引手数料が無料なのは現在DMM.com証券のみであり、米国株に興味がある人はDMM.com証券の口座開設を検討するとよいだろう。

スマートフォン向け「DMM株取引アプリ」では「ノーマルモード」と「かんたんモード」が選択できて「かんたんモード」では自分にあった株式がテーマごとに探せるようになっている。PC版の取引ツールも用意されており、Web版「DMM株 STANDARD」・インストール型「DMM株 PRO+」から選択可能。

また取引手数料の1%が「DMM 株ポイント」として貯まることも特徴だ。例えば取引手数料が500円の場合、5ポイントがDMM 株ポイントになる。貯まったポイントは証券口座に入金できる。

さらに新規口座開設で国内株式取引手数料が1ヵ月間無料になるキャンペーンや2,000円のキャッシュバックキャンペーンを実施。

DMM.com証券は株初心者の「株は難しい」というハードルを取り除いてくれそうだ。

◇手数料が業界最安値に加えツールも初心者に優しい。米国株の取引手数料が無料。

8位:岡三オンライン証券

岡三オンライン証券は他のネット証券と比較して情報が充実していることがメリット。

「投資情報局」では短時間で良質な投資情報が確認できて、短期・中長期投資の計画を立てる上で参考になる。さらに毎週金曜日に日本、米国株式の今後の見通しやコラムが書かれている独自のレポートである「岡三グローバルウィークリー」が発信されている。

またIPO投資に事前入金なしで参加可能。当選するまで資金が不要なので、IPOの当選確率を上げたい投資家にはおすすめだ。

「くりっく365」というCFD取引を利用できるのも特徴。日経平均やNYダウなどに少ない資金からレバレッジをかけて投資できる。初心者にはあまりおすすめできないが、こういった特殊な取引が利用可能なことも魅力的である。

さらに証券口座を新規開設すると最大3ヶ月間、国内株式(売買)・信用取引(新規建、決済)の取引手数料を全額キャッシュバックするキャンペーンを行っている。株取引初心者は取引手数料を安く抑えたいと思われるため、このキャンペーンを活用するのもよいだろう。

◇情報の質の高さではネット証券No.1。取引ツールが充実しており「くりっく365」も利用可能

9位:SBIネオモバイル証券

SBIネオモバイル証券はSBI証券とCCCマーケティングの共同出資により設立され、2019年4月にサービスを開始した新しいネット証券会社だ。

最大の特徴はTポイントを使って株が買えること。国内株式等の購入(買付)代金の全部、または一部にTポイントを利用でき、証券取引初心者でもネットで気軽に投資を始めるられる。

株式取引では一般的に取引ごとに手数料がかかるが、SBIネオモバイル証券では月額でのサービス利用料になるため、何度取引してもそれ以上は手数料がかからない。取引に応じてTポイントが付与されることもおすすめポイント。

さらに100円から株の定額買い付けサービスも利用可能。銘柄・指定日・金額などを設定すれば、値動きを気にせずに毎月、株を積み立てられることも特徴だ。

1万円からロボアドバイザーによる資産運用を始められる「WealthNavi for ネオモバ」というサービスとも提携している。特に仕事が忙しく投資にまで時間を割けられない20代~30代の株初心者におすすめの証券口座だろう。

◇Tポイントが使える。初心者にも使いやすいデザイン。

10位:au カブコム証券

少ない資金で株取引ができる「プチ株(ミニ株)」や、さまざまな特許を取得している注文方法を採用した自動売買機能があるau カブコム証券も初心者におすすめのネット証券会社だ。

現物株式の手数料は90円(税抜)から取引可能で、信用取引であれば取引手数料は0円。ロイター、フィスコ、株経ニュースなど銘柄分析に関する情報や、三菱UFJモルガン・スタンレー証券、三菱UFJリサーチ&コンサルティングによる独自の個別銘柄に関するレポートなどの情報サービスも充実しており、どれも無料で利用できる。

50歳以上60歳未満であれば現物株式の手数料が2%割引になり、60歳以上であれば4%割引になる「シニア割引」や、auのキャリアを利用していると現物株式の手数料が1%割引になる「auで株式割」など、au カブコム証券ならではのオリジナル割引サービスも特徴だ。

さらに三菱UFJフィナンシャル・グループが運営しているため「三菱UFJフィナンシャル・グループ」「KDDI」「中京銀行」などの関連株式を取引する際は、手数料が10%割引になる「株主推進割引」もあり、投資や株取引の初心者にとって、オリジナルの割引サービスは見逃せないポイントだろう。

◇少額での株取引に対応。自動売買機能で初心者でも簡単に証券取引を始められる。

LINE証券

LINE証券は2019年から始まった新しいネット証券だ。

通常の証券会社とは違い、取引手数料がかからない代わりに買付と売却の株価に差がある「スプレッド制」を採用していることや、1株から株の売買ができることが特徴的だ。

また、スマートフォンの「LINE」アプリから株の売買も情報収集もできるのも便利なので、PCよりはスマホで投資したいという人にはおすすめのネット証券の1つだ。

まずは少額から手軽に投資を始めてみたいという投資初心者向けの証券会社と言えるだろう。

LINE証券では1周年記念キャンペーンとして以下のキャンペーンを実施しているのでぜひ活用してみてはいかがだろうか。

・期間中いつでも現物取引の売買手数料が無料(期間:10月30日まで)
・3ヶ月間で発生した信用取引の金利・貸株料をキャッシュバック(期間:10月30日まで)
・新規口座開設と条件達成で最高3株分の購入代金プレゼント

個人の好みや希望するサポートによっては必ずしもあてはまるものではないが、上で紹介した10社はいずれも初心者に利用しやすいネット証券と思われる。最適で最高のパートナーを見つけるための比較材料としていただきたい。

現役トレーダーの選んだネット証券

SBI証券

  • JACKさん (株式トレーダー)
  • 兼業投資家としては、1日50万円まで手数料無料は非常に魅力があります。また、PTS市場を活用できることは魅力的。IPO銘柄を初日に購入後、ストップ高までついた時には、その夜間取引で売却できます。さらには、IPO銘柄の引受も多く、ポイントを4年間近く貯めれば、主幹事銘柄で当選する可能性が高いです。なお、未成年口座も開設することができます。

楽天証券

  • 藤井英敏さん (カブ知恵代表取締役)
  • 同社の情報ツール「マーケットスピード」の使い勝手の良さを評価。チャート分析や会社四季報情報、日経テレコンなど、投資家にとっての重要な情報をこのマーケットスピードだけで得ることができます。バージョンも投資家の声を反映して、どんどん進化していています。

  • 若林史江さん (トレーダー、タレント)
  • 楽天証券の前身であるDLJディレクトSFG証券時代から、同社の情報ツール「マーケットスピード」を活用しています。何度も他社の情報ツールを試したものの、使い慣れたマーケットスピードに戻ってしまいます。現在では、楽天ポイントを紐づけできる楽天証券がお気に入りです。

au カブコム証券

  • 藤井英敏さん(カブ知恵代表取締役)
  • 同社は、名古屋や札幌など、地方の取引所に上場している銘柄を取引することができます。地方市場には、お宝銘柄がたくさん眠っているので、とても魅力的です。

証券会社おすすめ組み合わせ

株取引初心者であれば、まずSBI証券を開設することをおすすめしたい。
ネット証券の口座開設数1位・NISA口座数1位・国内株式個人売買代金シェア1位など、数多くの実績があり信頼できる証券口座であるからだ。取引手数料の安さがメリットであり、初めて株取引を行うのであれば、投資金額が少額でも安心して取引を行うことができるだろう。また、取引に応じてポイントが貯まるSBIポイントサービスがあり、Tポイントに交換することができる。このTポイントを利用して最低100円から投資信託を購入することも可能だ。

>>SBI証券で口座を開設する流れを解説 手続きや必要書類をステップで紹介

国内株式以外にも海外株式、債券、FXなどさまざまな金融商品を取り扱いがあり、金・プラチナの積立投資にも対応している。さらに「テーマキラー」という投資サービスも行っており、自動運転や人工知能などのテーマを選ぶだけで、それぞれのテーマに特化した複数の企業に投資を行うことも可能だ。5万円〜30万円の購入コースがあり、自身の投資資金に合わせて選択できる。

>>「アメリカ(米国)株に投資したい」ならネット証券大手3社を比較 SBI、楽天、マネックス

2口座目に開設するのであれば楽天証券が良いだろう。
取引手数料は国内株式であればSBI証券と同等に安く、1回の取引に応じて1%分のポイントバックも行っている。さらに楽天銀行の口座を開設していると、楽天証券の証券口座と連携させることができる「マネーブリッジ」のサービスを用いれば、口座間の資金移動を無料で行える。この資金移動無料の連携機能はSBI証券でも住信SBIネット銀行の口座を開設すると「SBIハイブリッド預金」というサービスを利用すれば可能である。

株取引初心者であれば、SBI証券、楽天証券の2口座を組み合わせて開設して、銀行との連携やポイントバック、それぞれのサービスなどを実際に利用してみて、どちらがストレスなく投資を行えるかを比較して、メインの口座を決めると良いだろう。

>>SBI証券と楽天証券の手数料を徹底比較 取引手数料「無料」で使う方法まで紹介

少額投資におすすめの証券会社

通常株式は100株単位でしか取引できないが、一部の証券会社では1株単位から売買できるミニ株(単元未満株)というサービスを提供している。

ミニ株(単元未満株)のメリットは少額で株を購入できることであり、少額で取引できる反面、一般的な株式に比べて手数料が割高なため、手数料を最小限に抑えたい。下記の表ではミニ株を購入できるネット証券の手数料を比較した。

約定金額 5000円 1万円 3万円 10万円
SBI証券
55円 55円 165円 550円
au カブコム証券
52円 55円 165円 550円
マネックス証券
52円 55円 165円 550円
岡三オンライン証券
220円 220円 330円 660円
SBIネオモバイル証券
月額220円:1ヶ月の約定金額が50万以下の場合

手数料だけをみると「au カブコム証券(プチ株)」「マネックス証券(ワン株)」が最も安く購入できる。1ヶ月の間に複数回、ミニ株を売買するのであれば月額制の「SBIネオモバイル証券」もおすすめである。SBI証券のS株は24時間、スマートフォンのアプリからでも注文できて(市場への注文は1日2度)NISA口座での購入も可能なので、株取引初心者の少額からの株式取引に適していると言える。また、au カブコム証券のプチ株はプレミアム積立というサービスがあり、毎月500円以上1円単位からプチ株を積立することができる。

各社のミニ株取引はサービスや手数料が異なるので、各証券会社を比較して自身の投資スタイルに適した証券会社を選択すると良いだろう。

<関連記事> ミニ株(単元未満株)とは?あの大手企業の株が1万円から買える

株の現物取引に慣れたらやってみたい株式取引

ネット証券
(画像=ZUU online編集部)

株の現物取引に慣れたら、他の株式取引にも挑戦してみるのもいいだろう。特に初心者にもおすすめしたいのが、『新規公開株(IPO)投資』である。まだ株式市場に公開されていない株式を購入して上場と同時にもしくは中長期的に保有して売却する投資法であるが、株価がついていない状態で購入するため、割安で入手できることが多いことが魅力と言える。ただし、抽選によってIPO株の購入権が分配されるが、人気銘柄の場合は抽選倍率が非常に高くなってしまうこともある。

>>IPO投資するならどのネット証券会社?抽選方法・取扱実績を徹底比較

また、株式投資と比較して安全性が高い『債券投資』もおすすめだ。満期まで待てば投資した額以上の金額が戻ってくるため、元本割れを避けたい方にも適した投資と言えるだろう。他にも米国株や中国株などの『外国株投資』を実施してみるのも良いだろう。国内株式は100株、1000株単位での購入が基本となっているため、ある程度まとまった資金が必要となるが、外国株は1株から購入できるものも多く、初心者でも気軽に始めることができるのだ。

>>高配当が魅力?アメリカ株を買う方法 おすすめ証券会社も紹介

Q


投資初心者はどのように運用を始めたらいいですか?

冨田和成

冨田 和成さん
株式会社ZUU
代表取締役

大まかな目安をあげるなら、年収1年分は貯蓄に回し、それ以上は投資に回す。仮に投資に失敗したとしても、FXでレバレッジをかけるなど、よほどハイリスクな投資を行うか、金融危機のときのような非常事態が起こらない限り、負けてもせいぜい投資額の半分くらいでしょう。 そこで手を引けば、1年分の貯蓄も残っているので、いきなり生活に困窮する可能性は低いはずです。

冨田和成

冨田 和成さん
株式会社ZUU
代表取締役

大まかな目安をあげるなら、年収1年分は貯蓄に回し、それ以上は投資に回す。仮に投資に失敗したとしても、FXでレバレッジをかけるなど、よほどハイリスクな投資を行うか、金融危機のときのような非常事態が起こらない限り、負けてもせいぜい投資額の半分くらいでしょう。 そこで手を引けば、1年分の貯蓄も残っているので、いきなり生活に困窮する可能性は低いはずです。


冨田和成
冨田 和成
株式会社ZUU代表取締役

神奈川県出身。一橋大学在学中にIT分野にて起業。2006年大学卒業後、野村證券株式会社に入社。本社の富裕層向けプライベートバンキング業務、ASEAN地域の経営戦略担当等に従事。2013年3月に野村證券を退職。同年4月に株式会社ZUUを設立し代表取締役に就任。

総合証券会社とネット証券会社の違い

サポート体制の比較

総合証券では、プロの資産運用担当者に銘柄の選定、株式以外の金融商品の相談など、直接アドバイスを受けられることが大きなメリットだろう。

ネット証券は自分で情報を集める必要はあるが、SBI証券では国内株式の関連ニュース配信はもちろんのこと、独自での銘柄分析や、Webサポートも2018年度の格付けにおいて最高評価である「三つ星」を獲得するなど、店舗があること以外では遜色なく充実したサポートを受けることができる。

>>SBI証券で口座を開設する流れを解説 手続きや必要書類をステップで紹介

取引しやすさの比較

総合証券の場合、顧客のターゲットが資金が豊富な富裕層や法人であることが多く、株式以外の金融商品や新規公開株(IPO)、資産運用のコンサルティングなど、幅広い提案になるため、株初心者にとっては過剰なサービスになる可能性がある。また、店舗に訪れたり電話での注文になるため、好きなタイミングですぐに購入できないことはデメリットである。

ネット証券であれば、24時間いつでも、場所を問わず注文が可能だ。手数料も圧倒的に安く、個人での取引、特に株初心者はネット証券の方が手軽に始めることができるだろう。

>>デイトレードするならどの証券会社?各証券会社のデイトレ向けサービス・選び方を徹底紹介!

ネット証券ランキングを見て、まだどこにしようか迷っている方は

たくさんのネット証券会社を紹介されたものの、迷っているという人はいるかもしれない。それならば、気になる証券会社から資料請求をし、口座開設してみてはいかがだろうか。 仮に資料請求をしても、電話で勧誘されるということはまずない。そしてどのネット証券会社も口座開設費や維持費は無料である。比較のために試しに複数開設してみて、実際に利用してからメインとなる証券会社を定めてみてもいいだろう。

複数口座を開設して証券会社のメリットを有効に利用しよう

ネット証券口座はそれぞれ独自のサービスを提供しているので、複数の口座開設を行ったほうがよいだろう。

Q


複数証券会社で口座を開設するメリットは?


三枝裕介さん
『ZUU online magazine』編集長

手数料が安い、情報ツールが使いやすい、米国株に強いなど、証券会社ごとにさまざまな特徴があります。
いまではほとんどのネット証券が口座開設料を無料にしていますので、複数の証券会社に口座を開設して、それぞれのいいとこどりをすればいいと思います。
一方、手数料は割高ですが、ある程度の資産を運用するなら対面証券を活用する手もあります。
いい営業マン当たれば、IPOも優先的に分けてもらえることもありますし、銘柄の相談にも乗ってもらえます。

()

三枝裕介さん
『ZUU online magazine』編集長

手数料が安い、情報ツールが使いやすい、米国株に強いなど、証券会社ごとにさまざまな特徴があります。
いまではほとんどのネット証券が口座開設料を無料にしていますので、複数の証券会社に口座を開設して、それぞれのいいとこどりをすればいいと思います。


天野秀夫さん
株式マーケット
アドバイザー

ネット証券の場合は、口座管理手数料が低額もしくは無料であることから複数口座を持ちやすくなっています。証券会社ごとに売買・チャート機能や情報などに特徴があることから、売買の主体はA証券、会社四季報や日本経済新聞などの情報入手はB証券、チャート分析はC証券と、目的別に使用する投資家が多いようです。最もニーズが高いのがIPO(新規上場)の当選確率を上げるための複数口座開設でしょう。証券会社ごとに当選条件が異なるために、複数の口座を持つメリットは大きいのです。また、売買手数料や管理料で魅力は劣りますが、相対証券の口座開設も注目できます。地域に根差した地場証券の場合は地域の情報、総合証券ではIPO銘柄の割り当てを得られることや事前人気の情報を得ることができる場合があります。有能な証券マンと出会えればメリットは大きいですね。

()

天野秀夫さん
株式マーケットアドバイザー

最もニーズが高いのがIPO(新規上場)の当選確率を上げるための複数口座開設でしょう。証券会社ごとに当選条件が異なるために、複数の口座を持つメリットは大きいのです。


手数料の違い

例えば、松井証券とライブスター証券の両方を口座開設すれば、10万以下で購入した銘柄があった場合、松井証券を利用すれば取引手数料が無料になる。100万円以上で購入したい場合はライブスター証券を利用すれば、取引手数料が340円(税抜)となり、松井証券で取引する場合よりも660円(税抜)もお得になる。株初心者であれば手数料を抑えた取引を行いたいので、購入金額によって取引する証券口座を使い分けたほうがよい。

>>証券会社総合ランキング|手数料から商品ラインアップまで8社比較

投資情報を得られる

上記に加えてマネックス証券の口座も開設すれば、オリジナルレポートやメール配信サービスなど、有益な投資情報を無料で得ることができる。マネックス証券は米国個別株、米国ETFが3,300銘柄を超えているため、米国株への投資に興味が出てきた場合でも対応が可能だ。

>>マネックス証券で米国株の取引をするメリットは?米国株人気銘柄もご紹介

IPOが有利になる

さらに、IPOの当選確率を上げられることも魅力だ。IPOは各証券会社によって割当があるので、それぞれ株の配分数も異なる。よって、複数の証券口座を保有しておけば、その分多くの抽選を受けることが可能になる。

>>2017年は90社が上場、9割が公募価格上回る 勝率が魅力の「IPO株」の買い方

>>IPO(新規公開株)投資を基礎から徹底解説

万が一のリスクに備える

システム障害によって取引が不可能になることも考えられる。複数の証券口座を開設しておけば、そういったトラブルを回避できるだろう。

取り扱い商品の違い

日本株はもちろんのこと、米国株、投資信託、先物取引、FXなど、金融商品と言っても多岐にわたる。証券会社によっては、取り扱ってない商品があるので、各証券会社によってそれぞれ有効なツールを用いれば、より最適な投資が行える。

>>投資信託とは?株初心者におすすめな理由を解説

>>米国株投資をするなら口座解説を検討したい証券会社5社【アメリカ株】

デメリットも

複数の口座を開設するということは、その分アカウント管理が必要になる。パスワードやIDの保管はしっかりと行えば問題はないが、住所や名義が変更になった場合、すべての口座で変更を行わなければならないので避けられないデメリットと言える。また、投資資金が分散してしまうことも挙げられる。大きい金額の取引を行いたい場合、資金の移動が必要になってしまう。

上記で挙げたメリット、デメリットを十分に確認すれば、証券会社は口座開設するだけであれば無料なので、気になる証券口座がある場合、開設しておいても良いだろう。

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専門家に質問 株に関するQ&A

Q


トレードスタイルを教えてください


天野秀夫さん
株式マーケット
アドバイザー

セカンダリー投資を知る
注目しているトレードスタイルは「グロース(成長株)」「IPO(新規上場)」です。グロース株を投資対象とする場合は、やはりキャピタルゲイン(株価上昇)が最大の魅力です。業績変化率も高くニュースに対する株価感応度が高いことも特徴です。ただし、株価が乱高下しやすくダウンリスクのデメリットも抱えていることには注意が必要です。一方、IPO投資の場合は上場前の抽選などによる公募株式の入手よりも上場後の「セカンダリー投資」に注目しています。IPO時に派手な初値とならなかった東証2部やジャスダックの好業績IPO銘柄は、IPO後の1年内は好パフォーマンス銘柄が多いのです。また、IPO銘柄の場合、株式分割など上場後初の株主還元、東証1部への市場変更など株価インパクトが大きい材料出現の確率が高いことから、こうしたシナリオを独自に描いての投資戦略が立てられることが魅力でもあります。

天野秀夫

天野秀夫さん
株式マーケット
アドバイザー

セカンダリー投資を知る
注目しているトレードスタイルは「グロース(成長株)」「IPO(新規上場)」です。グロース株を投資対象とする場合は、やはりキャピタルゲイン(株価上昇)が最大の魅力です。業績変化率も高くニュースに対する株価感応度が高いことも特徴です。


三枝裕介さん
『ZUU online magazine』編集長

トレードというほどではありませんが、初めて株式投資を行ったのはバブル真っただ中の1989年。この年は12月29日の大納会(ザラ場)で日経平均が3万8957円の最高値を記録しました。当時は、何を買っても儲かるようなバブル時代で、大学生だった私はバイトで稼いだ約20万円を元手に投資しました。ただ、20万円程度で買える銘柄は少なく、今でいう「ボロ株」にしか投資できませんでした。それでも短期間で株価は2倍程度になったと記憶しています。当時はネット証券は存在しておらず、すべてが対面営業の証券会社で、口座開設のハードルも高かったと記憶しています。

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三枝裕介さん
『ZUU online magazine』編集長

トレードというほどではありませんが、初めて株式投資を行ったのはバブル真っただ中の1989年。この年は12月29日の大納会(ザラ場)で日経平均が3万8957円の最高値を記録しました。当時は、何を買っても儲かるようなバブル時代で、大学生だった私はバイトで稼いだ約20万円を元手に投資しました。


Q


過去の投資の失敗について教えてください


天野秀夫さん
株式マーケット
アドバイザー

順張りと逆張り
短期トレード主体の個人投資家の話を聞くと個別銘柄投資において、新興市場銘柄にありがちな人気銘柄の順張り、後追い投資で失敗するケースをよく聞きます。また、下げた銘柄の逆張り、押し目買いや、もみあい銘柄の待ち伏せ買いで、結果的に「塩漬け」となるなど「もうはまだなり、まだはもうなり」の相場格言が当てはまるケースです。これは順張りや逆張りの問題ではなく、売買のタイミングを外したケースがほとんどです。順張りでも利益確定のチャンスが十分にあり、逆張りでも損切りした後に上昇しているなどです。個別案件ごとに異なりますが、地合いや物色展開のスピードなど相場全体のムードを結果的に読み違えていたケースが多いように思えます。ディスプレイ画面だけを見てトレードするオンライン投資家にこの傾向は多いようです。マーケットのムードを読み取るために友人投資家とのコミュニケーション、テレビやラジオなど媒体の力もうまく利用しましょう。

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天野秀夫さん
株式マーケット
アドバイザー

順張りと逆張り
短期トレード主体の個人投資家の話を聞くと個別銘柄投資において、新興市場銘柄にありがちな人気銘柄の順張り、後追い投資で失敗するケースをよく聞きます。また、下げた銘柄の逆張り、押し目買いや、もみあい銘柄の待ち伏せ買いで、結果的に「塩漬け」となるなど「もうはまだなり、まだはもうなり」の相場格言が当てはまるケースです。


三枝裕介さん
『ZUU online magazine』編集長

2000年代初頭のITバブルでは、当時人気のあったソフトバンク株に投資していました。一時的に利益は出ていたものの、ITバブル崩壊で連日のストップ安に。ストップ安では売りたくても売れないことが多く、毎日指を加えて資産が激減していくのを見ていました。それ以外の大きな失敗といえば、やはり損切りが遅れたこと。コツコツと積み上げた利益を1銘柄の急落ですべて溶かしてしまったことは何度もあります。

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三枝裕介さん
『ZUU online magazine』編集長

2000年代初頭のITバブルでは、当時人気のあったソフトバンク株に投資していました。一時的に利益は出ていたものの、ITバブル崩壊で連日のストップ安に。ストップ安では売りたくても売れないことが多く、毎日指を加えて資産が激減していくのを見ていました。それ以外の大きな失敗といえば、やはり損切りが遅れたこと。コツコツと積み上げた利益を1銘柄の急落ですべて溶かしてしまったことは何度もあります。


証券会社や証券口座に関するQ&A

Q.株を売買するまでの流れは?
売買を始めるまでは大きく次の4つのステップを踏むことになります。
①資金を用意する、②証券会社を選ぶ、③口座を開設する、④銘柄を決める、⑤売買する
銘柄選びももちろんですが、最近は証券会社ごとに手数料や利用できるサポートが異なります。

 

Q.口座開設の費用と口座維持手数料はいくらかかりますか?
本記事で紹介しているネット証券は、基本的に口座開設費、口座維持手数料は、かかりません。
※SBIネオモバイル証券除く

 

Q.総合口座は「特定口座(源泉徴収あり)」「特定口座(源泉徴収なし)」「一般口座」のどれにすればいいの?
初心者は、「特定口座(源泉徴収あり)」を選ぶのが無難です。
特定口座と一般口座の違いは「確定申告に必要な書類(年間取引報告書)を誰が作るのか」です。特定口座なら、これを証券会社が作成してくれます。
また、「源泉徴収あり」の場合、証券会社・銀行が投資家本人に代わって税金を納めてくれるので、確定申告は必要ありません。

Q.ネット証券の口座開設までどれくらいの日数がかかりますか?
最短で翌日〜1週間程度で口座開設が完了します。
ただし、最短での口座開設、取引スタートができるのはマイナンバー書類や本人確認書類をWebアップロードした場合に限ります。書面での郵送を選ぶと、必要書類のやり取りで1週間以上余分にかかってしまうこともあるので注意が必要です。

Q.異なる複数の証券会社で口座を作ることはできますか?
はい、可能です。ただし、1つの証券会社で複数の口座を開設することはできないので注意しましょう。

Q.日経平均は買えますか?
日経平均は市場全体の状況を判断するための指標です。したがって、日経平均自体を購入するということはできませんが、日経平均に連動したETF(上場投資信託)があります。このETFを購入することで、日経平均を買うのとほとんど同様の効果があります。

Q.セキュリティ破られて不正出金されない?
ネット証券では、セキュリティを高めるために、通常SSL/TLSという暗号化技術を用いています。また、証券ごとに最新技術を用いた独自の対策がとられています。

Q.ネット証券が倒産したら預けたお金や株や投資信託はなくならない?
証券口座のお金や株、投資信託はいずれも証券会社ではなく、証券保管振替機構や信託銀行が管理しています。そのため証券会社が倒産した場合も投資家の資産は保護されます。

Q.ネット証券で買えない株はありますか?
どのネット証券を選択しても、すべての株を購入することができます。

Q.株式投資は副業になるの?
副業の法律的な定義は曖昧ですが、本業に支障がでる場合を除き、問題にならないケースがほとんどです。

Q.株式投資が会社に見つかることはありますか?
株式投資が会社に見つかる可能性があるのが、確定申告の時です。住民税を自分で納付する、または、確定申告が不要な「特定口座(源泉徴収あり)」で口座開設をすれば会社に見つかることはありません。

NISAやつみたてNISA、iDeCo関連のQ&A

Q.NISAは何が非課税になるの?
購入した金融商品よって得た利益に対する税金が非課税になります。株式や投資信託の売買による利益だけでなく、配当や分配金が得られた場合についても非課税になります。

Q.一般NISAとつみたてNISAって何が違うの?
「投資対象」や「投資上限額」が異なります。一般NISAは個別企業の株式にも投資できるが、つみたてNISAでは「投資信託」と「ETF」のみが投資対象です。
また、一般NISA口座は、年間120万円までで5年間使用できるため、最大で600万円まで投資できますが、つみたてNISAは年間40万円までで20年間使用できるので、最大で800万円まで投資可能です。

Q.「つみたてNISA」で損をしない投資はできますか?
「つみたてNISA」には元本を保証する商品はないため、必ず損をしないということはありません。ですが、「つみたてNISA」の非課税期間は20年間ですので、長期間運用することや小額でつみたてを続けることで損をするリスクを減らすことができます。

Q.投資信託・上場投資信託(ETF)って何?
投資信託とは、「投資家から集めたお金を専門家が運用して、利益を投資家の投資額に応じて分配する金融商品」です。 ETFは、証券取引所に上場した投資信託のことで、株式同様に売買することができます。

Q.一般NISAやつみたてNISAを始めるのに必要な書類は?
おおむねマイナンバーと本人確認書類の二つが必要になります。

Q.現在「NISA」を利用中の場合、「つみたてNISA」に移行したほうが良いですか?
従来の「NISA」の投資期間が5年であるのに対して、「つみたてNISA」は20年間と長く、非課税投資枠は200万円程「つみたてNISA」のほうが大きくなります。したがって、非課税での投資枠のみを考えると「つみたてNISA」の方が良いでしょう。
しかし、「つみたてNISA」は「投資信託」と「ETF」のみが投資対象ですので、個別企業の株式にも投資したい場合には「NISA」を選ぶと良いでしょう。

Q.「iDeCo」と「つみたてNISA」どっちがお得なのかわからない
「つみたてNISA」も「iDeCo」も運用益が全額非課税という点は共通ですが、「iDeCo」の場合はそれに加えて、掛金が全額所得控除であったり、お金を引き出すときに「公的年金等控除」「退職所得控除」が使えるため節税のメリットが大きいと言えます。
一方で、「iDeCo」は60歳まで積立資金を一切引き出すことができないのに対し、つみたてNISAなら必要な時に売却して引き出すことができます。個人の資産状況や目的に応じて選ぶようにしましょう。

Q.現在すでに「iDeCo」を利用中です。「iDeCo」の掛金を減額して「つみたてNISA」も始めたほうがいいでしょうか?
「iDeCo」と「つみたてNISA」を併用することで、老後資金を作りながら万が一のときに「つみたてNISA」を利用してお金を引き出す事ができるようになります。
投資の目的と資金の利用時期(60歳までに資金が必要になるのか)を考えた上で、検討しましょう。

株初心者におすすめのネット証券ランキング表

手数料(一回の約定代金)※税抜
10万円/100万円
少額取引
(単元未満株)
サポート 投資情報 口座開設・維持無料
1位
SBI証券
アクティブプラン:
無料/762円
スタンダードプラン:
90円/487円
全般的に投資情報が豊富
ネット上で多数の無料セミナーの視聴可能
2位
松井証券
無料/1000円
(1日定額のみ)
△※売却のみ チャットやフリーコールによるサポートあり。銘柄探し支援ツールも提供
3位
楽天証券
超割コース:90円 / 487円
いちにち定額コース:無料 / 858円
△※買取請求のみ 日経テレコン(楽天版)が利用できる
4位
マネックス証券
100円/1000円(成行注文)、1500円(指値注文) JPモルガンのレポートも無料で閲覧できる
5位
ライブスター証券
80円/340円 △ ※売却、買取請求のみ 国内最安水準の手数料
6位
GMOクリック証券
88円/436円 △ ※売却、買取請求のみ コールセンターの対応を評価する「問合せ窓口格付け」で国内最高評価を受けたサポート体制
7位
DMM.com証券
80円/340円 △※売却の受付はできない。保有株式に単元未満株が発生した場合などに買取請求できる LINEからカスタマーサポートセンターに問い合わせができる
8位
岡三オンライン証券
定額プラン:無料 / 800円、ワンショット:99円 / 600円 トレードツールが業界最高クラスの使いやすさ
初心者向けのツールも充実している
9位
SBIネオモバイル証券
手数料無料:月額サービス利用料のみ(※) Tポイントを使って株が購入できる月額のサービス利用料で取引放題 サービス利用料(月額)
10位
au カブコム証券
90円/990円 ロイター、会社四季報など織り交ぜたマーケット情報を提供
※2020年8月現在
※ただし月間の約定代金合計額に応じてサービス利用料がかかる。
月額200円(月間の売買代金50万円まで何度でも取引可能)/月額1000円(月間の売買代金300万円まで何度でも取引可能)

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